Лого

    Получаем вычет налогов по учебе детей

    Что несет в себе налоговый вычет

    Получаем компенсацию по учебе

    Налоговый вычет за обучение ребенка представляет собой часть денег, затраченных на образовательные услуги, которые вам возвращаются государством. Налоговый вычет могут получить граждане, которые имеют официальное трудоустройство, и платят НДФЛ. Для того чтобы получить возврат за учебу в размере 13 процентов, вам необходимо оплачивать свое обучение или образование братьев, сестер, детей.

    Налоговый возврат на ваше обучение полагается в том случае, если вы являетесь прилежным плательщиком подоходного налога (НДФЛ), имеете официальное место работы и оплачиваете учебу.

    Есть возможность возвратить средства не только за свою учебу, но и обучение родных людей. При этом достаточно иметь гражданство в стране и иметь официальный доход, по которому выплачивается тринадцатипроцентный налог. Также можно вернуть деньги за учебу в автошколе, вне зависимости от формы – дневной, заочной или вечерней.

    В прошлом году были разногласия относительно возврата налога за учебу мужа и жены. Многие утверждают, что получить возврат невозможно и это незаконно, другие уверены в обратном. Важно знать, что получить компенсацию за свое обучение, реально не смотря на возраст студента (до тридцати лет), даже если это уже второе высшее. Получить возврат налога за обучение детей, брата или сестры разрешено до 24 лет. Опекун, может получить вычет за подопечного до 18 лет.

    Важно! Возврат за обучение можно получить вне зависимости от того, учитесь вы на дневном или заочном отделении.

    Размер вычета считается за один год и зависит от таких ограничений:

    • Вы не можете вернуть больше денежных средств, чем заплатили в виде подоходного налога (НДФЛ), то есть 13 процентов.
    • Вы можете получить 13 процентов за оплату зпнятия ребенка в том случае, если сумма не превышает 15,6 тысяч рублей. Это объясняется существующим ограничением на максимальную сумму возврата (120 тысяч рублей * 13% = 15,6 тысяч рублей).
    • Ограничение на сумму 15,6 тысяч рублей относится к любым социальным выплатам (за исключением благотворительности и лечения в дорогостоящих клиниках). Так как сумма всех социальных вычетов не может превышать 120 тысяч рублей, вам полагается налоговый возврат на сумму, не более 15,6 тысяч рублей.

    Пример расчета

    Рассчитываем самостоятельно

    Налоговый вычет на обучение детей можно рассчитать своими силами. Для этого рассмотрим пример.
    В начале 2016 года офис-менеджера Иванова И.И. решено повысить по должности до креативного директора фирмы с ежемесячной заработной платой 45 тысяч рублей.
    Иванов И.И. в связи с повышением решил получить еще одно высшее образование. Обучение в университете длится три года, а стоит 100 тысяч рублей в год. Иванов И.И. решил сразу оплатить учебу за все три года и отдал 300 тысяч рублей. Затем плательщик обратился в налоговый орган, чтобы получить вычет на расходы по занятиям (заявления на другие выплаты он не подавал). Сумма вычета составила: 120 тысяч * 13% = 15,6 тысяч рублей.
    Так как работодатель в 2015 году оплатил НДФЛ с доходов сотрудника в размере 70,2 тысяч рублей (45 тысяч * 12 месяцев *13%), Иванов И.И. имеет право оформлять вычет в полном объеме.
    В том случае, если Иванов И.И. решит оплачивать обучение раз в год, суммарный вычет составит 39 тысяч рублей (100 тысяч * 3 года * 13%). Таким образом, студент потерял часть выплаты, поскольку стоимость обучения превысила предел в 120 тысяч рублей.

    Что нужно для получения вычета

    Как поучить возврат
    Для того чтобы получить налоговый возврат затраченных средств на обучение ребенка, необходимо подготовить следующие документы:

    • Заполнить декларацию (форма 3-НДФЛ) за год, во время которого была оплачена стоимость занятий.
    • Получить справку, подтверждающую уплату подоходного налога (2-НДФЛ) за текущий год.
    • Предоставить копию договора с учебным учреждением, в котором будут указаны реквизиты лицензии на проведение образовательной деятельности. Если стоимость учебы увеличивалась, необходимо подтвердить это документарным образом (дополнительное соглашение к договору).
    • В том случае, если вы оплатили обучение собственных детей, братьев, сестер, приемного ребенка, представьте дополнительные документы: Справка, подтверждающая, что особа проходит обучение в данном году. Свидетельство о рождении малыша. Документы, подтверждающие ваше опекунство или попечительство. Документы, подтверждающие ваше родство (если оплачиваете учебу брата или сестры).
    • Платежные документы должны иметь копии и подтверждать ваши расходы (чеки, приходно-кассовые ордера, платежные поручения).
    • Заполните налоговую декларацию, к которой прикрепляются платежные документы.
    • Заявление на возврат НДФЛ в связи с расходами на учебу.
    Важно! При подаче копий документов для получения налогового возврата вы должны иметь при себе оригиналы для проверки.

    Вместе с этим ищут и читают:

    Видео: Заполнение формы и оформление

    Заполняем декларацию

    Заполняем декларацию
    Если вы подготовили все необходимые документы на налоговый возврат с обучения ребенка, самое время оформить декларацию 3-НДФЛ.
    Для этого вам необходимо подготовить справку 2-НДФЛ от работодателя, паспортные данные (в том числе ИНН), чек об оплате обучения и документное подтверждение уплаченного подоходного налога.
    Оформляется возврат в электронном режиме. В графе «год» вам необходимо указать тот год, в котором вы произвели оплату за учебу (вне зависимости от того, за какой учебный год вы платили). Из списка целей заполнения декларации укажите, что хотите получить возврат из суммы за обучение детей. Когда система попросит указать данные вашего личного кабинета (логин и пароль), вы можете зарегистрироваться или войти через аккаунт одной из социальных сетей.
    Когда вы заполните личные данные, вам необходимо будет подтвердить оплату подоходного налога с помощью справки от работодателя (2-НДФЛ). Укажите размер оплаты за учебу, а также выберите из списка, свое обучение вы оплачивали или ваших детей. Система автоматически выдаст вам сумму возврата (13% от стоимости) с учетом оплаты подоходного налога. Перепроверьте личные данные и пересчитайте сумму. Оплатить декларацию на получение вычета вы можете любым удобным способом (банковская карта, пополнение электронного кошелька). Сумма оплаты составляет 200 рублей. Скачайте заполненную декларацию и распечатайте ее, следуя инструкции. Поставьте подпись и сдайте в налоговый орган.
    Важные моменты при заполнении:

    • запрещена подача бланка с двухсторонними копиями;
    • скреплять листы клеем или степлером недопустимо;
    • обратите внимание на штрих код, он должен быть четким;
    • если вы оформляете возврат подоходного налога и ндфл за обучение детей, то прописывать оба вопроса в одной декларации запрещено.

    Если хотя бы один из пунктов будет нарушен, инспекция несомненно вернет документ на исправление. Поэтом стоит запомнить все нюансы заполнения, чтобы не тратить время. Обработка поданной документации требует тридцати дней с момента подачи.
    Так как многие не знают о том, кто же имеет право получить возврат, они часто получают отказ. Возврат может получить лицо, которое обучается на платной основе, вне зависимости школа это или высшее учебное заведение. Другие сопутствующие расходы обучающийся покрывает самостоятельно. Оплата курсов не входит в категорию возврата.
    Как вы видите, для получения вычета на ребенка в размере 13 % вам необходимо просто собрать пакет документов и правильно заполнить декларацию. Оформите бумаги как можно скорее, чтобы ежегодно не терять часть суммы, потраченной на образование ваших детей. Обучаться самому и оплачивать учебу своих детей, можно с поддержкой государства, главное своевременно задаться этим вопросом.

    Оценить:
    (2 голосов, оценка: 5,00 из 5)
    Поделиться: